Planification financière

Choisir un professionnel en services financiers est une décision importante. Nous encourageons toujours les consommateurs à poser leurs questions, à vérifier l'inscription de leur représentant auprès de l'AMF et à s'assurer de bien comprendre les solutions proposées. Chez Actif santé financière, nous privilégions une approche basée sur l'écoute, la transparence et l'accompagnement à long terme. Nos clients bénéficient de suivis réguliers afin que les stratégies mises en place puissent évoluer en fonction de leurs besoins et de leurs projets.

L'Autorité des marchés financiers met à la disposition du public un registre permettant de vérifier l'inscription d'un représentant ou d'un cabinet.Avant de faire affaire avec un professionnel, il est recommandé de consulter ce registre afin de confirmer son inscription et les disciplines dans lesquelles il est autorisé à exercer.

Les professionnels d'Actif santé financière exercent dans un cadre réglementé et détiennent les permis requis pour offrir leurs services dans leurs champs d'exercice respectifs.Vous pouvez vérifier l'inscription d'un représentant directement dans le registre de l'Autorité des marchés financiers (AMF), accessible au public.Cette démarche permet de confirmer qu'un professionnel est autorisé à exercer et qu'il respecte les exigences réglementaires applicables au Québec.Actif santé financière est aussi enregistré et visible sur le registre de l’AMF.Vous souhaitez en savoir davantage sur notre encadrement professionnel ? N'hésitez pas à communiquer avec notre équipe.

Actif santé financière exerce ses activités en collaboration avec Investia Services financiers inc., un cabinet inscrit auprès des autorités réglementaires compétentes. Cette affiliation permet d'offrir un cadre professionnel et réglementé pour la prestation de certains services financiers. Les fonds communs de placement, les produits du marché dispensé et les fonds négociés en bourse autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. Lorsqu'une solution est recommandée, celle-ci est évaluée en fonction de la situation, des objectifs et des besoins du client.

Actif santé financière accompagne ses clients dans l'analyse de leurs besoins et de leurs objectifs financiers. Notre approche vise à identifier des solutions adaptées à chaque situation. Selon les besoins du client, différentes options provenant de plusieurs fournisseurs peuvent être considérées. Notre rôle est d'accompagner nos clients dans leurs réflexions et leurs décisions en tenant compte de leur réalité financière, familiale et professionnelle.

Non. Selon les services concernés et les besoins du client, différentes solutions provenant de plusieurs institutions et fournisseurs peuvent être considérées.L'objectif est d'évaluer les options disponibles afin d'identifier celles qui correspondent le mieux à la situation et aux objectifs du client.Retrouvez ici nos partenairesLes fonds communs de placement, les produits du marché dispensé et les fonds négociés en bourse autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc.

La planification financière consiste à analyser votre situation actuelle afin d'établir une stratégie adaptée à vos objectifs de vie. Elle permet de prendre en compte différents aspects de votre réalité financière, comme vos revenus, vos projets, votre épargne, votre protection financière et vos objectifs à court, moyen et long terme. Qu'il s'agisse d'acheter une propriété, de préparer la retraite, de financer les études de vos enfants, de protéger votre famille ou de réaliser un projet important, une planification financière aide à mieux structurer vos décisions et à donner une direction à vos actions. Vos besoins évoluent au fil des années. C'est pourquoi une stratégie efficace doit être réévaluée périodiquement afin de demeurer en phase avec votre situation personnelle, familiale et professionnelle. Chez Actif santé financière, nous privilégions une approche d'accompagnement à long terme. Nous effectuons plusieurs suivis au cours de l'année afin de nous assurer que les stratégies mises en place demeurent cohérentes avec l'évolution de vos objectifs et de votre réalité. Vous avez des projets en tête et souhaitez mieux comprendre les options qui pourraient s'offrir à vous ? Contactez notre équipe pour discuter de votre situation et explorer les stratégies adaptées à vos objectifs.

Toute personne ayant des objectifs financiers peut bénéficier d'une planification financière, que ce soit pour acheter une propriété, préparer sa retraite, protéger sa famille, optimiser sa fiscalité ou faire croître son patrimoine.

Non.La retraite représente une partie de la planification financière, mais celle-ci englobe également la gestion des dettes, l'épargne, les placements, la fiscalité, la protection de la famille, les projets de vie et la planification successorale.

Oui. Une bonne planification financière permet d'équilibrer plusieurs objectifs, comme constituer un fonds d'urgence, épargner pour les études des enfants, préparer la retraite ou financer un projet immobilier. Le rôle du planificateur financier est d'établir les priorités et de bâtir une stratégie adaptée.

Chaque situation est unique. Un plan d'action personnalisé tient compte de vos revenus, de votre capacité d'épargne, de vos obligations et de vos objectifs afin de vous proposer une stratégie cohérente plutôt que des solutions génériques.

Notre démarche débute par une rencontre afin de bien comprendre votre situation, vos priorités et vos objectifs.Notre planificateur financier réalise ensuite une analyse globale et vous présente un plan d'action personnalisé comprenant des recommandations concrètes pour atteindre vos objectifs.

Selon votre situation, il peut être utile d’avoir en main des informations sur vos revenus, vos dettes, vos placements, vos assurances et vos principaux objectifs financiers. Une pièce d’identité valide avec photo pourra également vous être demandée afin de confirmer votre identité et de respecter les exigences réglementaires applicables. Votre conseiller vous précisera les documents nécessaires avant votre rencontre.

Le planificateur financier possède une vision globale de votre situation. Il analyse notamment vos revenus, votre patrimoine, votre fiscalité, votre retraite et vos projets afin d'élaborer une stratégie cohérente.Chez Actif santé financière, cette expertise s'intègre à un accompagnement personnalisé pour vous aider à prendre des décisions adaptées à votre réalité.

Chaque personne possède des objectifs, des revenus et des projets différents. L'achat d'une propriété, les études des enfants, la préparation de la retraite ou un projet entrepreneurial peuvent influencer les stratégies à envisager. Chez Actif santé financière, nous prenons le temps de comprendre votre réalité afin de bâtir une planification financière adaptée à vos objectifs actuels et futurs. Notre accompagnement vous permet également de réévaluer votre stratégie lorsque votre situation évolue.

Les besoins financiers évoluent au fil du temps. Un changement de carrière, l'arrivée d'un enfant, un projet immobilier, une séparation, un héritage ou l'approche de la retraite peuvent influencer vos objectifs et les stratégies à envisager. C'est pourquoi il est important de revoir périodiquement votre situation financière afin de vous assurer que vos décisions demeurent alignées avec votre réalité actuelle et vos projets futurs. Chez Actif santé financière, nous privilégions un accompagnement à long terme. Nous restons disponibles pour faire le point avec vous à différentes étapes de l'année lorsque votre situation évolue, afin de vous aider à ajuster votre planification en fonction de vos objectifs. Une révision régulière permet souvent d'identifier de nouvelles opportunités, de confirmer que votre stratégie demeure adaptée et de conserver une vision claire de votre progression vers vos projets de vie.

Il est recommandé de revoir votre plan financier lors d'événements importants, comme un changement d'emploi, l'arrivée d'un enfant, un achat immobilier ou un départ à la retraite.Même sans changement majeur, une révision périodique permet de s'assurer que votre plan d'action demeure adapté à votre situation.