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Stratégie financière pour les entrepreneurs et travailleurs autonomes
Développez votre entreprise tout en bâtissant votre patrimoine.
Développer une entreprise demande de la vision, de la rigueur et des décisions réfléchies. Mais la réussite de votre entreprise ne devrait pas se faire au détriment de votre avenir financier.
Lorsque votre entreprise génère des bénéfices, plusieurs questions se posent : faut-il réinvestir dans l'entreprise, conserver des liquidités, investir par l'entremise de la société, préparer sa retraite ou commencer à bâtir un patrimoine personnel ?
Chez Actif santé financière, nous vous accompagnons dans l'élaboration d'une stratégie financière qui tient compte autant de vos objectifs d'affaires que de vos objectifs personnels, afin que chaque décision contribue à la croissance de votre patrimoine.
Votre entreprise mérite une stratégie financière
Créer une entreprise demande du temps, des investissements et beaucoup d'engagement. Pourtant, de nombreux entrepreneurs consacrent toute leur énergie au développement de leur activité sans prendre le temps de structurer leur propre stratégie financière.
Une entreprise peut devenir un puissant levier de création de richesse. Encore faut-il savoir comment gérer les liquidités, utiliser les excédents, préparer l'avenir et développer un patrimoine qui ne repose pas uniquement sur la valeur de votre entreprise.
Une stratégie financière bien construite peut notamment vous aider à :
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gérer efficacement les liquidités de votre entreprise;
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faire fructifier les surplus lorsqu'ils sont disponibles;
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développer votre patrimoine personnel;
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protéger votre famille et votre entreprise;
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préparer les prochaines étapes de votre parcours entrepreneurial.
Chez Actif santé financière, nous élaborons avec vous une stratégie financière qui évolue au rythme de votre entreprise et de vos projets.
Les 5 piliers d'une stratégie financière entrepreneuriale
Faire grandir une entreprise demande de la vision, de la discipline et des décisions réfléchies. Votre stratégie financière devrait suivre la même logique.
En structurant vos décisions aujourd'hui, vous pouvez soutenir la croissance de votre entreprise tout en développant votre patrimoine personnel et en préparant les prochaines étapes de votre parcours.
1. Gérer les liquidités
Disposer de liquidités suffisantes permet de faire face aux imprévus, de saisir de nouvelles opportunités et d'assurer le bon fonctionnement de votre entreprise.
2. Faire fructifier vos excédents
Lorsque votre entreprise génère des surplus, différentes stratégies peuvent être envisagées afin de mettre ce capital au service de vos objectifs plutôt que de le laisser inactif.
3. Structurer votre rémunération
Votre stratégie financière doit tenir compte de votre réalité entrepreneuriale. Selon votre situation, différentes approches peuvent être étudiées afin de soutenir vos objectifs personnels et professionnels.
4. Développer votre patrimoine personnel
Votre entreprise représente souvent votre principal actif. Développer également un patrimoine personnel contribue à diversifier votre stratégie financière et à préparer vos projets futurs.
5. Préparer la relève et l'avenir
Croissance, relève, vente de l'entreprise ou retraite : une stratégie financière efficace évolue avec votre entreprise et vos ambitions.
Votre entreprise évolue. Votre stratégie aussi.
Les besoins financiers d'un entrepreneur changent avec le développement de son entreprise. Une stratégie efficace doit évoluer au même rythme que vos projets, vos responsabilités et vos ambitions.
Au démarrage
Les premières années consistent souvent à structurer l'entreprise, gérer les liquidités et mettre en place de bonnes habitudes financières. C'est également le moment de réfléchir à la protection de votre revenu et à vos premiers objectifs de placement.
En pleine croissance
Lorsque l'entreprise prend de l'expansion, de nouvelles décisions apparaissent : investissements, embauche, augmentation des revenus ou gestion des surplus. Votre stratégie financière doit accompagner cette évolution.
Lorsque l'entreprise prend de la maturité
L'objectif est souvent de consolider votre patrimoine, de diversifier vos actifs et de préparer les projets personnels qui comptent pour vous, comme l'achat d'une propriété, les études des enfants ou la retraite.
À long terme
Relève, vente de l'entreprise ou transition vers la retraite : anticiper ces étapes permet de protéger la valeur que vous avez créée et de préparer sereinement la suite.
Chaque étape de votre parcours entrepreneurial apporte de nouveaux défis. Une stratégie financière efficace s'adapte à ces changements afin de continuer à soutenir votre entreprise et vos projets personnels.
Les défis d'un entrepreneur évoluent rapidement. Votre stratégie financière devrait pouvoir s'adapter à chaque nouvelle étape de votre entreprise.
Pourquoi être accompagné par un planificateur financier ?
En tant qu'entrepreneur ou travailleur autonome, vous prenez chaque jour des décisions qui influencent autant votre entreprise que votre avenir financier. C'est pourquoi il est important de pouvoir compter sur une stratégie globale qui évolue avec vos projets.
Votre comptable, votre fiscaliste ou votre notaire jouent chacun un rôle important. Le rôle du planificateur financier est de vous aider à transformer vos objectifs d'affaires en un plan financier cohérent. Il veille à ce que les décisions prises aujourd'hui soutiennent vos projets de demain, qu'il s'agisse de croissance, de protection, de relève ou de retraite.
Chez Actif santé financière, notre planificateur financier, Frédérik Simard, travaille avec vous pour bâtir un plan d'action personnalisé qui évolue avec votre entreprise, votre famille et vos objectifs.
Questions fréquentes
