PERSONNES VULNÉRABLES

Accompagner avec bienveillance.

Protéger avec vigilance.

Chez Actif santé financière, nous croyons que chaque personne mérite d'être accompagnée avec respect, écoute et bienveillance.

Certaines situations peuvent rendre une personne plus vulnérable dans la gestion de ses finances. L'âge, une maladie, une perte d'autonomie, un deuil, une difficulté de compréhension ou encore une période de stress important peuvent influencer la capacité à prendre certaines décisions financières.

Notre rôle consiste à demeurer attentifs à ces situations afin d'adapter notre accompagnement et de contribuer à protéger les intérêts de nos clients.

Qu'est-ce qu'une situation de vulnérabilité financière ?

Une personne en situation de vulnérabilité n'est pas nécessairement incapable de prendre des décisions. Il s'agit plutôt d'une personne dont les circonstances personnelles, temporaires ou permanentes, peuvent augmenter le risque d'abus, d'exploitation financière ou de prise de décision difficile.

La maltraitance financière peut notamment se traduire par l'utilisation frauduleuse, illégale ou non autorisée des biens ou des ressources d'une personne, ou encore par la dissimulation d'informations importantes ayant une incidence sur ses décisions financières.

Les signes qui peuvent nous interpeller

Chaque situation est unique. Certains indices peuvent toutefois nous amener à porter une attention particulière, notamment lorsque nous observons :

une difficulté inhabituelle à comprendre certaines informations financières;
des changements importants dans les habitudes financières;
des décisions qui semblent incohérentes avec les objectifs exprimés auparavant;
la présence d'une influence inhabituelle d'un proche lors des rencontres;
des signes de stress, d'anxiété ou de confusion lors des échanges.

Ces éléments ne signifient pas nécessairement qu'une personne est victime de maltraitance financière, mais ils peuvent justifier une attention accrue et un accompagnement adapté

Notre engagement envers les personnes vulnérables

Chez Actif santé financière, nous nous engageons à :

prendre le temps d'écouter chaque client;
expliquer clairement les informations financières;
adapter notre accompagnement au rythme et aux besoins de la personne;
favoriser des décisions éclairées;
orienter, lorsque cela est approprié, vers des ressources spécialisées.

Notre objectif est de permettre à chaque client de prendre des décisions financières dans un climat de confiance et de respect.

Si vous avez des inquiétudes

Si vous croyez qu'un proche pourrait être victime de maltraitance financière ou si vous vous sentez vous-même en situation de vulnérabilité, nous vous encourageons à nous en parler.

Selon la situation, nous pourrons adapter notre accompagnement et, lorsque cela est approprié, vous orienter vers les ressources compétentes.

Notre approche

La relation de confiance est au cœur de notre accompagnement.

Chez Actif santé financière, nous privilégions une approche humaine, respectueuse et personnalisée. Nous croyons qu'un accompagnement de qualité passe autant par l'écoute que par les conseils financiers.Parce que protéger le patrimoine d'une personne, c'est aussi contribuer à protéger sa tranquillité d'esprit.